เทคนิคจัดพอร์ตแบบง่าย ลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงสูงตามอายุ
การจัดสรรสินทรัพย์ลงทุน (Asset Allocation) ถือเป็นการจัดพอร์ตการลงทุนด้วยการผสมผสานหลายสินทรัพย์เข้าด้วยกัน เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงและลดความผันผวนของพอร์ตเรา
เนื่องจากในแต่ละปี แต่ละสินทรัพย์ก็ให้ผลตอบแทนที่ดีหรือแย่แตกต่างกัน เช่น บางปีหุ้นดี บางปีทองคำดี บางปีตราสารหนี้ก็ดี หรือบางปีทุกสินทรัพย์อาจจะแย่หมดก็ได้ แต่ถ้ากระจายหลายสินทรัพย์ก็จะช่วยให้พอร์ตของเราติดลบน้อยลงได้ เพราะแต่ละสินทรัพย์ลดลงไม่เท่ากันดังประโยคที่คนบอกว่า “อย่าใส่ไข่ไว้ในตระกร้าเดียวกัน” เพราะถ้าตะกร้านั้นเป็นอะไรไป ไข่ก็จะเสียหายทั้งหมด
ส่วนใหญ่สินทรัพย์ที่นำมาจัดพอร์ตทำ Asset Allocation คือ ตราสารหนี้ หุ้น และสินทรัพย์ทางเลือก เช่น ทองคำ น้ำมัน อสังหาฯ เป็นต้น และคนจะนิยมใช้กองทุนรวมเป็นเครื่องมือ เพราะง่ายต่อการปรับพอร์ตมากกว่า
วันนี้เราจะมาแนะนำเทคนิคการจัด Asset Allocation แบบง่ายๆ เหมาะสำหรับมือใหม่ที่ยังไม่รู้ว่าจะจัดพอร์ตอย่างไร โดยอ้างอิงจากหลักการที่ว่า “คนอายุน้อยรับความเสี่ยงได้มากก็สามารถลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงสูงในสัดส่วนมาก ในทางตรงกันข้าม คนอายุมากรับความเสี่ยงได้น้อยก็ควรจะลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงสูงในสัดส่วนน้อยลง”
โดยใช้แนวคิดที่มีชื่อว่า Rule of 100 เป็นแนวคิดของ John Bogleสูตร คือ 100 – อายุผู้ลงทุน = สัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูง (เช่น หุ้น น้ำมัน อสังหา)
ตัวอย่างเช่นเราอายุ 30 ปี สัดส่วนการลงทุนในหุ้นที่เหมาะสม คือ 100 – 30 = 70%ดังนั้น เราควรจะลงทุนหุ้น 70% และตราสารหนี้ 30%
ต้องบอกก่อนว่า ไอเดียนี้เป็นเพียงเทคนิคจัดพอร์ตแบบพื้นฐาน เหมาะสำหรับมือใหม่สุดๆ ดังนั้นสำหรับคนที่มีความรู้ความเข้าใจในการลงทุน และมีประสบการณ์การลงทุนแล้ว ก็สามารถปรับสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงได้ตามความต้องการของตัวเองได้เลย
ใครมีเทคนิคจัดพอร์ตการลงทุนแบบไหน มาแชร์ไอเดียกันได้นะ
ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
LINE Official : http://bit.ly/2qL8S48
Twitter : http://bit.ly/2keFfVD
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน: http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง: http://bit.ly/3ejPXnk
กลุ่มคริปโต บิทคอยน์ NFT: https://bit.ly/3J8LS1W
