กองทุนรวมหุ้น แบบไหนเหมาะกับเรา ? | FinSpace x Get Wealth Soon

หากคุณอยากลงทุนในหุ้น แต่รู้สึกว่าไม่เข้าใจ ไม่รู้จะเริ่มศึกษาจากตรงไหน หรือ รู้สึกว่าการลงทุนในหุ้นนั้นเสี่ยงเกินไป ไม่รู้จะซื้อที่ราคาไหน ขายที่ราคาไหน วิเคราะห์ไม่เป็น การลงทุนในกองทุนรวมหุ้นอาจจะตอบโจทย์มากกว่า เนื่องจากมีผู้จัดการกองทุนคอยนำเงินของเราไปกระจายการลงทุนตามนโยบายของกองทุน

แล้วกองทุนรวมหุ้นมีกี่ประเภท? แต่ละแบบแตกต่างกันอย่างไร? เราจะเหมาะสมกับกองทุนแบบไหน? บทความนี้มีคำตอบค่ะ

กองทุนรวมหุ้นคืออะไร?

ก่อนอื่นมาทำความรู้จักกับนิยามของกองทุนรวมหุ้นก่อน เป็นกองทุนที่นำเงินของนักลงทุนไปลงทุนในตราสารทุน หรือ หุ้น ไม่ต่ำกว่า 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม ซึ่งค่อนข้างมีความเสี่ยง มีความผันผวนสูง จึงเหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในระยะยาว (มากกว่า 3-5 ปี) และสามารถยอมรับผลขาดทุนได้

กองทุนรวมหุ้นมีกี่ประเภท?

หากแบ่งตามนโยบายการลงทุน จะแบ่งได้ 4 ประเภท ดังนี้

1. กองทุนรวมหุ้นในประเทศ

เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในหุ้นไทย สามารถแบ่งเป็นกองทุนรวมหุ้นขนาดใหญ่และขนาดเล็ก โดยกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่จะเป็นการลงทุนในหุ้นของบริษัทที่มีพื้นฐานดี มีงบการเงินแข็งแกร่ง แต่มักจะมีการเติบโตของธุรกิจที่ไม่สูงมากนัก เนื่องจากธุรกิจได้เติบโตจนความมั่นคงสูงแล้ว จึงมีการจ่ายเงินปันผลในสัดส่วนที่มากออกมาแทน ดังนั้นจึงเหมาะกับนักลงทุนที่ไม่ต้องการกำไรส่วนต่างจากราคากองทุนมากนัก แต่จะเน้นรับเงินปันผลแทน

กองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นขนาดเล็กจะเป็นการลงทุนหุ้นของบริษัทที่มีการเติบโตที่สูง จึงอาจจะไม่มีสัดส่วนการจ่ายเงินปันผลที่สูงมากนัก เนื่องจากบริษัทต้องเอากำไรไปลงทุนทำธุรกิจต่อ หากเป็นบริษัทที่มีการเติบโตมากต่อเนื่องเป็นเวลานาน จะสามารถเป็นหุ้นขนาดใหญ่ในอนาคตได้ ดังนั้นจึงมีความเสี่ยงและความผันผวนของราคามากกว่า เหมาะกับนักลงทุนที่ไม่ต้องการรับเงินปันผล แต่ต้องการกำไรส่วนต่างจากราคากองทุน

2.กองทุนรวมหุ้นต่างประเทศ

เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในหุ้นของประเทศใดประเทศหนึ่ง เช่น ลงทุนในประเทศสหรัฐฯ, กลุ่มยุโรป, จีน (รวมถึงฮ่องกงและไต้หวัน), ญี่ปุ่น, ประเทศที่พัฒนาแล้ว (สหรัฐฯ แคนาดา ญี่ปุ่น ออสเตรเลีย นิวซีแลนด์ และประเทศในทวีปยุโรป), ประเทศที่กำลังพัฒนา (ทวีปเอเชีย ละตินอเมริกา ยุโรป ตะวันออกกลาง และแอฟริกา), เอเชีย, อินเดีย และอาเซียน
ส่วนใหญ่กองทุนรวมหุ้นต่างประเทศจะเป็นในลักษณะของ Feeder Fund ซึ่งก็คือการที่กองทุนไทยไปลงทุนในกองทุนของต่างประเทศเพียงกองทุนเดียว เป็นการเพิ่มโอกาสในการหาผลตอบแทนให้กับนักลงทุน เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุน เนื่องจากเศรษฐกิจของแต่ละประเทศจะไม่ได้อยู่ในช่วงขาขึ้นและขาลงพร้อมๆ กัน หากมีการจัดพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสม จะทำให้พอร์ตไม่ติดลบหนักในช่วงขาลงของเศรษฐกิจโลก แต่จะมีค่าธรรมเนียมในการซื้อขายที่สูงขึ้น

3.กองทุนรวมหุ้น Sector

เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง เช่น Healthcare, พลังงงาน หรือ เทคโนโลยี เป็นต้น จะค่อนข้างมีความผันผวนสูง เนื่องจากมีส่วนเกี่ยวโยงกับนโยบายของรัฐบาลด้วย จึงเหมาะกับนักลงทุนที่มีความสนใจในการเติบโตของอุตสาหกรรมนั้นๆ และต้องการลงทุนในระยะยาว

4.กองทุนรวมหุ้นดัชนี

เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในดัชนีตลาดหุ้นของแต่ละประเทศ ซึ่งส่วนใหญ่จะมีกลยุทธ์เป็นแบบ Passive ซึ่งก็คือการลงทุนในสัดส่วนเดียวกันกับดัชนีตลาด จึงทำให้ได้ผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกับตลาด ไม่สามารถชนะตลาดอย่างขาดลอยได้ เหมาะกับนักลงทุนที่ไม่ค่อยชอบความเสี่ยง ได้รับผลตอบแทนใกล้เคียงกับตลาดก็เพียงพอแล้ว

จะเห็นได้ว่ากองทุนรวมหุ้นแต่ละประเภทมีความแตกต่างกัน

แล้วกองทุนแบบไหนดีที่สุดล่ะ?

คำตอบคือ “ไม่มีกองทุนแบบไหนที่ดีที่สุดค่ะ”

อ้าว ทำไมเป็นแบบนั้น?

เพราะดีของคนหนึ่ง อาจจะไม่ดี ไม่เหมาะสมกับอีกคนหนึ่ง เนื่องจากมีเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงที่ต่างกัน

ดังนั้นนักลงทุนควรที่จะมีการตั้งเป้าหมายที่ชัดเจน และทำการอ่านหนังสือชี้ชวนให้เข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุนค่ะ

ติดตามบทความ การเงิน สนุกๆกันต่อได้ที่ FinSpace – Finance
ติดตามบทความอื่น ๆ ของ Get Wealth Soon ได้ที่
Facebook : www.facebook.com/getwealthsoontogether/