วางแผนภาษีมั่นใจ เลือกกองทุนที่ใช่ในแบบคุณ คัดโดย บลจ.อีสท์สปริง (ประเทศไทย) เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่ดี

ใครยังไม่เริ่มวางแผนภาษี หรือยังลังเลเลือกไม่ถูก ว่าจะเลือกลดหย่อนภาษีกับกองทุนไหนดี? โพสต์นี้มาทางออก

FinSpace ขอแนะนำ 5 กองทุนลดหย่อนภาษี ทั้ง RMF และ Thai ESG จาก บลจ.อีสท์สปริง (ประเทศไทย) ที่คัดมาให้ครบ “ทุกความต้องการ” ทั้งมั่นคง ยั่งยืน และเติบโต เพื่อให้คุณวางแผนภาษีได้อย่างมั่นใจ พร้อมสร้างโอกาสรับผลตอบแทนระยะยาวกับกองทุนที่เลือก จะมีกองทุนอะไรบ้าง ไปดูพร้อมกัน

สรุปวงเงินกองทุนลดหย่อนภาษีโค้งสุดท้าย

ทบทวนกันอีกสักรอบ สำหรับวงเงินกองทุนลดหย่อนภาษีปี 2568

 กองทุน RMF (กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ)

• สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้ 30% ของเงินได้ และเมื่อนับรวบกับกองทุนกลุ่มเกษียณอื่นๆ* ต้องไม่เกิน 500,000 บาท
• เงื่อนไขต้องซื้อทุกปี หรือปีเว้นปี และถือครองจนถึงอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์

 กองทุน Thai ESG (กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน)

• สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้ 30% ของเงินได้สูงสุด 300,000 บาท โดยไม่นับรวมกับกองทุนกลุ่มเกษียณอื่นๆ
• เงื่อนไขต้องถือครองอย่างน้อย 5 ปีแบบวันชนวัน

ซึ่งพอรวมวงเงินของทั้ง RMF และ Thai ESG สามารถลดหย่อนได้สูงสุด 800,000 บาท

*กองทุนกลุ่มเกษียณ ได้แก่ RMF, PVD, กบข., กอช., กองทุนสงเคราะห์ครูโรงเรียนเอกชน และประกันชีวิตแบบบำนาญ

กองทุน ES-GINCOMERMF

ต้องการ… คว้าโอกาสเติบโตในตราสารหนี้โลก ด้วยปัจจัยหนุนการลดดอกเบี้ย

✅ กองทุน ES-GINCOMERMF กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Income เพื่อการเลี้ยงชีพ
มีระดับความเสี่ยง 5 – ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง

📋 นโยบายการลงทุน
ลงทุนในกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน

✨ จุดเด่นกองทุนหลัก 

• ลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลกที่มีเป้าหมายการจ่ายอัตราผลตอบแทนสม่ำเสมอ เช่น พันธบัตรรัฐบาล, หุ้นกู้เอกชน, ตราสารที่มีสินทรัพย์ค้ำประกันจดจำนอง, ตราสารหนี้ตลาดเกิดใหม่ ฯลฯ
• มีความยืดหยุ่นในการลงทุน โดยสามารถปรับอายุเฉลี่ยของพอร์ตได้ตั้งแต่ 0 ถึง 8 ปี เพื่อสร้างโอกาสในการลงทุนในสภาวะตลาดต่างๆ กัน
• บริหารจัดการโดย PIMCO Investment Management ผู้นำทางด้านการบริหารจัดการตราสารหนี้เชิงรุกกว่า 50 ปี

ดูข้อมูลกองทุน ES-GINCOMERMF เพิ่มเติม:  https://www.eastspring.co.th/funds/mutual-funds/funddetails?fundcode=RGI

กองทุน ES-GAINCOMERMF

ต้องการ… ความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ต ลดความผันผวนได้ กระจายความเสี่ยงดี

✅ กองทุน ES-GAINCOMERMF กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Multi Asset Income เพื่อการเลี้ยงชีพ
มีระดับความเสี่ยง 5 – ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง

📋 นโยบายการลงทุน

เน้นลงทุนในกองทุนหลัก AMUNDI FUNDS INCOME OPPORTUNITIES ในหน่วยลงทุนชนิด Class I2 USD โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80% ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน

✨ จุดเด่นกองทุนหลัก 

• ลงทุนในสินทรัพย์ที่สามารถสร้างกระแสเงินสดที่หลากหลาย เช่น หุ้น ตราสารหนี้ และตราสารทางเลือก เช่น หุ้นกู้อนุพันธ์, ตราสารหนี้ภัยพิบัติ, REIT ฯลฯ
• มีความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับสภาวะต่างๆ เพื่อมุ่งหวังโอกาสในการสร้างผลตอบแทนต่อความเสี่ยงที่ดี
• บริหารจัดการโดยผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์มากกว่า 20 ปี
  

ดูข้อมูลกองทุน ES-GAINCOMERMF เพิ่มเติม: https://www.eastspring.co.th/funds/mutual-funds/funddetails?fundcode=RGA

กองทุน ES-TECHRMF

ต้องการ… ลุยหุ้นเทคฯ ทั่วโลก จากปัจจัยการเติบโตของกำไรกลุ่มเทคฯ ที่ยังอยู่ในระดับสูง และมีโอกาสเติบโตต่อเนื่อง เสริมด้วยการลดดอกเบี้ยของ Fed ซึ่งเป็นประโยชน์ต่อหุ้นกลุ่มเทคฯ

✅ กองทุน ES-TECHRMF กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Prime Technology เพื่อการเลี้ยงชีพ
มีระดับความเสี่ยง 6 – เสี่ยงสูง

📋 นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในกองทุนหลัก Eastspring Investments – Global Technology Fund ในหน่วยลงทุนชนิด Class C บริหารจัดการ โดย Eastspring Investments (Luxembourg) S.A. ในอัตราส่วนเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

✨ จุดเด่นกองทุนหลัก

• Technology Leadership กองทุนหลักเน้นลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีทั่วโลก โดยพยายามเฟ้นหาบริษัทที่เป็นผู้นำหรือ Winner ทางด้าน Technology ในอนาคต
• Earnings Growth กองทุนหลักมีการบริหารจัดการ เชิงรุก โดยพิจารณาจากธีมการลงทุนใหม่ๆ ที่เติบโตได้ในอนาคต บวกกับการคัดเลือกหุ้นแบบ Bottom Up ซึ่งต้องเป็นบริษัทที่สามารถสร้างกำไรได้ ณ ระดับราคาที่เหมาะสม
• Chosen Themes กองทุนหลักเน้นลงทุนใน 5 ธีม หลัก ได้แก่ Fintech, Internet 3.0, Next Generation Infrastructure, Productivity & Automation และ Electrification ทำให้มีความยืดหยุ่นและสามารถ ปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุน ระหว่างธีมให้เหมาะสมกับสภาวะ การลงทุนต่างๆ
• Historical Performance กองทุนหลักมีผลการดำเนินงานที่ดี โดยในระยะยาว สามารถทำผลตอบแทนที่ใกล้เคียงกับดัชนีมาตรฐาน (ที่มา: Eastspring Investments – Global Technology Fund factsheet ณ 30 ก.ย.67)

ดูข้อมูลกองทุน ES-TECHRMF เพิ่มเติม:  https://www.eastspring.co.th/funds/mutual-funds/funddetails?fundcode=ES-TECHRMF

กองทุน ES-US500RMF

ต้องการ… โอกาสเติบโตไปกับหุ้นอเมริกาในดัชนี S&P 500 ที่รวมรวบบริษัทขนาดใหญ่ 500 บริษัทในสหรัฐฯ

✅ กองทุน ES-US500RMF กองทุนเปิดอีสท์สปริง US500 เพื่อการเลี้ยงชีพ
มีระดับความเสี่ยง 6 – เสี่ยงสูง

📋 นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในกองทุนหลัก iShares Core S&P 500 ETF โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน

✨ จุดเด่นกองทุนหลัก

• ลงทุนในตราสารทุนประเทศสหรัฐฯ ที่มุ่งเน้นลงทุนตามดัชนี S&P 500 ที่ประกอบด้วยกิจการขนาดใหญ่ 500 บริษัทในสหรัฐฯ เป็นตัวเลือกการลงทุนสำหรับผู้ลงทุนที่เชื่อมั่นเศรษฐกิจสหรัฐฯ
• บริหารเชิงรับ (Passive management) มุ่งหวังโอกาสให้ได้รับผลการดำเนินงานเคลื่อนไหวตามดัชนีชี้วัด
• กองทุนดัชนี S&P 500 ของ ETF กองทุนหลักมีผลการดำเนินงานเฉลี่ยในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาดีกว่าคู่แข่งในกลุ่มกองทุน S&P 500 และ ETF หุ้นสหรัฐฯ ที่รวมกองทุนการบริหารแบบเชิงรุก (Active management) เฉลี่ยราว 63% (ที่มา: BlackRock และ Morningstar ณ วันที่ 30 มิ.ย. 68)
  

ดูข้อมูลกองทุน ES-US500RMF เพิ่มเติม:  https://www.eastspring.co.th/funds/mutual-funds/funddetails?fundcode=RF8

กองทุน ES-ESG3070-ThaiESG-A

ต้องการ… ลงทุนไทยให้ยั่งยืน หลังรัฐบาลชุดใหม่มีการออกมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจ ช่วยพยุง Demand ในประเทศ อีกทั้งยังมี Valuation ไม่แพงเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยในอดีต
✅ กองทุน ES-ESG3070-ThaiESG-A กองทุนเปิดอีสท์สปริง ESG Mixed 30/70 (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนสะสมมูลค่า)
มีระดับความเสี่ยง 5 – ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง

📋 นโยบายการลงทุน
เน้นการลงทุนในหุ้นที่เป็นองค์ประกอบของดัชนี SET ESG และตราสารหนี้กลุ่มความยั่งยืน โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน

✨ จุดเด่นกองทุน

• โอกาสสร้างการเติบโตของพอร์ตลงทุนอย่างสมดุล จากการผสมผสานระหว่างตราสารทุนและตราสารหนี้ยั่งยืนในสัดส่วน 30% และ 70%
• ค่าธรรมเนียมในการบริหารจัดการ เพียง 0.36% ต่อปี

ดูข้อมูลกองทุน ES-ESG3070-ThaiESG-A เพิ่มเติม: https://www.eastspring.co.th/funds/mutual-funds/funddetails?fundcode=EGA

สนใจลงทุน โทร 1725

🔴 ติดตามและอัปเดตข่าวสารทุกเรื่องการลงทุนจาก Eastspring Thailand ในช่องทางต่างๆ

✅ LineOA: @eastspringth
✅ Facebook: https://www.facebook.com/Eastspring.Thailand
✅ Website: www.eastspring.co.th

ที่มา: www.eastspring.co.th

#TaxSourceSolution2025 #Eastspring
________________________________________
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม RMF และ Thai ESG กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขกองทุน | การลงทุนในกองทุนรวม Thai ESG มีเงื่อนไขสิทธิประโยชน์ทางภาษีเฉพาะตามที่กรมสรรพากรกำหนด | การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | บางกองทุนมีการลงทุนกระจุกตัวในประเทศที่ลงทุน จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย

---

ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
X : http://bit.ly/2keFfVD
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน: http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง: http://bit.ly/3ejPXn