Asset Allocation วิธีจัดพอร์ตแบบกระจายเสี่ยง เลี่ยงความผันผวน

Asset Allocation

หลายคนคงเคยได้ยินว่าถ้าจะยังลงทุน อย่าใส่ไข่ทุกฟองไว้ในตะกร้าใบเดียว

เพราะคงเสี่ยงเกินไปที่จะนำเงินทั้งหมดไปไว้กับสินทรัพย์ใด สินทรัพย์หนึ่ง หากได้กำไรก็ดีไป แต่ถ้าขาดทุนขึ้นมา ก็คงหมดตัวได้ง่ายๆ

นักลงทุนส่วนใหญ่จึงมักจัดพอร์ตลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย หรือที่เรียกว่า Asset Allocation เพราะเชื่อกันว่าไม่มีการลงทุนไหนสร้างผลตอบแทนได้ดีที่สุดตลอดเวลา  

แต่ใครที่ยังรู้ว่า Asset Allocation คืออะไร ? วันนี้เราจะพาไปรู้จักแนวคิด และเข้าใจวิธีการลงทุนแบบนี้กัน

Asset Allocation คืออะไร ?

Asset Allocation คืออะไร

Asset Allocation คือ แนวคิดจัดพอร์ตลงทุน ซึ่งผสมผสานหลากหลายสินทรัพย์เข้าด้วยกัน ทั้ง เงินฝาก, ตราสารหนี้, กองทุน, หุ้น, ทองคำ ,อนุพันธ์ เป็นต้น

โดยมีจุดประสงค์หลักในการกระจายความเสี่ยง กระจายโอกาสสร้างผลตอบแทน เพื่อตอบโจทย์เป้าหมายการลงทุนของเรามากที่สุด

ตัวอย่าง

เรามีเงิน 100,000 บาท หากนำเงินทั้งหมดไปซื้อหุ้นเพียงอย่างเดียว เพราะหวังผลตอบแทนสูงสุด แสดงว่าถ้าตลาดหุ้นเป็นขาลง เงินก้อนนั้นก็อาจสูญหายไปเลยก็ได้
กลับกันหากเราจัดพอร์ตลงทุน แบ่งไปลงทุนในหลายๆ สินทรัพย์ ดังนั้น เวลาที่ตลาดไหนตกต่ำ ก็ยังมีอีกตัวที่คอยพยุงพอร์ตของเราไว้

ทำไมต้อง Asset Allocation

ทำไมต้อง Asset Allocation

1. ไม่มีสินทรัพย์ไหนให้ผลตอบแทนดีที่สุดตลอดเวลา
โลกการลงทุนไม่มีใครเป็นพระเอกตลอดกาล บางปีหุ้นขึ้น บางปีทองคำดี บางปีการลงทุนในสินทรัพย์อย่างเงินฝากก็อาจคุ้มค่าที่สุดก็ได้
เพราะฉะนั้น การกระจายเงินลงทุนอย่างเหมาะสม จึงช่วยให้เราไม่พลาดทั้งโอกาสสร้างผลตอบแทน และบริหารความเสี่ยง

2. กระจายความเสี่ยง ถัวเฉลี่ยผลตอบแทน
ข้อดีที่ชัดเจนมากๆ ของการจัดพอร์ตลงทุน คือ สามารถปกป้องการขาดทุนหนักๆ รวมถึงสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
แต่ทั้งนี้ทั้งนั้น ต้องเป็นการเลือกสินทรัพย์ Asset Allocation ที่เหมาะสมด้วย

3. สร้างแผนลงทุนที่เหมาะกับเป้าหมายตัวเอง
เรารู้กันดีว่ากฎการลงทุน คือ
High risk High return” แน่นอนว่าการกระจายพอร์ต จึงช่วยให้เราสมดุลความเสี่ยง และผลตอบแทนที่เหมาะสมกับเป้าหมายได้แม่นยำขึ้น ด้วยการผสมผสานสินทรัพย์แต่ละประเภท

เรื่องต้องรู้ ก่อนทำ Asset Allocation

รู้ก่อนจัดพอร์ต

1. รู้จักเป้าหมายตัวรู้จักเป้าหมายของตัวเอง                
2. รู้ความเสี่ยงของแต่ละสินทรัพย์          
3. รู้วิธีกระจายลงทุนอย่างเหมาะสม
4. รู้ระยะเวลาการลงทุน                      
5. รู้ว่าเงินทุนมีเท่าไหร่                  
6. รู้วินัย รู้จักอดทน “ไม่รู้ไม่ลงทุน เพราะความไม่รู้คือความเสี่ยง”

แจกสูตรลงทุนจัดพอร์ตลงทุน

แนวคิดการจัดพอร์ต

1. ปลอดภัยไว้ก่อน (ความเสี่ยงต่ำ)
– พันธบัตรระยะสั้น 50%
– กองทุนรวมตลาดเงิน 25%
– ฝากประจำ 25%

2. ทางสายกลาง (ความเสี่ยงปานกลาง)
– กองทุนรวมหุ้น 50%
– ตราสารหนี้ 40%
– เงินสด 10%

3. กล้าได้กล้าเสีย (ความเสี่ยงสูง)
– หุ้น 40%
– กองทุนรวมผสม 40%
– สินทรัพย์ทางเลือก เช่น ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ 20%

หมายเหตุ: เป็นเพียงแนวทางจัดพอร์ตคร่าวๆ ตามความเสี่ยง และผลตอบแทนเท่านั้น ควรนำไปปรับใช้ให้เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของแต่ละคนอีกครั้ง


ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
LINE Official : http://bit.ly/2qL8S48
Twitter : http://bit.ly/2keFfVD
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb